HSBC Safeguard

HSBC Safeguard là một loạt các sáng kiến nhằm tăng cường khả năng bảo vệ mà chúng tôi cung cấp cho khách hàng để chống gian lận và tội phạm tài chính trên các hệ thống và quy trình toàn cầu của chúng tôi. Điều này đòi hỏi chúng tôi phải tăng cường khả năng chống rửa tiền và các hành vi trốn tránh các biện pháp trừng phạt, vì đây thường là động cơ đằng sau nhiều hành vi tội phạm tài chính. Ngoài ra, chúng tôi sẽ ngừng cung cấp các sản phẩm như séc du lịch, vì chúng tôi tin rằng đó không còn là phương thức đủ an toàn để khách hàng chuyển đổi tiền và chúng tôi có thể xem xét lại việc cung cấp các sản phẩm khác tương tự như thế theo thời gian.

Các biện pháp trừng phạt là một công cụ chính sách mà các nhà nước và tổ chức như Liên Hợp Quốc và Liên minh Châu Âu sử dụng để hạn chế và ngăn chặn các mối đe dọa an ninh đã được nhận biết được hoặc để tuân thủ ứng xử quốc tế theo các tiêu chuẩn quốc tế đã được công nhận. Các biện pháp trừng phạt giúp ngăn chặn các tội phạm như khủng bố, buôn bán ma túy và buôn bán vũ khí bằng cách áp đặt các hạn chế đối với hoạt động kinh doanh mà ngân hàng có thể thực hiện với những người, tập đoàn hoặc quốc gia/khu vực cụ thể và tên của những đối tượng này được liệt kê rõ ràng như danh sách trừng phạt của Cơ quan Quản lý Tài sản Nước ngoài (OFAC).

Tại HSBC, xử lý tội phạm tài chính trên toàn cầu từ lâu đã là một trong những ưu tiên chính của chúng tôi.

Tuy nhiên, hoạt động tội phạm ngày càng trở nên tinh vi trong những năm gần đây và những đối tượng lừa đảo, rửa tiền và những tội phạm tài chính khác đã cố gắng nhắm mục tiêu vào các mạng toàn cầu như ngân hàng.

Cải thiện cách chia sẻ và quản lý thông tin khách hàng sẽ giúp chúng tôi chống lại nguy cơ tội phạm tài chính. Xét cho cùng, nhiệm vụ của chúng tôi là đảm bảo quý vị có thể giao dịch với chúng tôi một cách an toàn, bảo mật và tin cậy.

Khi thế giới ngày càng được kết nối nhiều hơn và thông tin di chuyển với tốc độ nhanh hơn, thật không may, có nhiều cơ hội hơn cho tội phạm lạm dụng hệ thống tài chính. Biện pháp bảo vệ quan trọng để chống rửa tiền là ngăn chặn việc mở tài khoản bằng danh tính giả. Đôi khi, chúng tôi cũng cần xác minh nguồn gốc của các khoản tiền như một phần trong nỗ lực không ngừng để theo dõi các khoản tiền hợp pháp của khách hàng và để bảo vệ khách hàng khỏi tội phạm tài chính. Tội phạm sẽ cố gắng thể hiện mình là công dân hoặc doanh nghiệp tuân thủ luật pháp và do đó, chúng tôi cần yêu cầu tất cả khách hàng của mình cung cấp bằng chứng tài liệu để bảo vệ khách hàng và tài khoản của khách hàng một cách đầy đủ.

Nếu quý vị là khách hàng cá nhân của ngân hàng, chúng tôi có thể cần quý vị cung cấp hai loại tài liệu: một để xác nhận danh tính của quý vị và một để xác nhận địa chỉ hiện tại của quý vị. Đây cần phải là hai tài liệu riêng biệt và phải là bản gốc chứ không phải bản sao.

Nếu quý vị là khách hàng doanh nghiệp, các tài liệu chúng tôi cần sẽ phụ thuộc vào quy mô và tính chất doanh nghiệp của quý vị. Tuy nhiên, chúng tôi có thể cần quý vị xác nhận cơ cấu pháp nhân và chủ sở hữu hưởng lợi cũng như các quốc gia/khu vực mà quý vị hợp tác kinh doanh.

Trong bối cảnh ngày càng có nhiều khách hàng của chúng tôi sinh sống, đi du lịch và giao dịch nhiều nơi trên thế giới, chúng tôi luôn tìm kiếm những cách tốt hơn để đáp ứng nhu cầu của quý vị một cách an toàn. Một phần của điều này là để bảo vệ khách hàng của chúng tôi trên toàn cầu. Các hệ thống và quy trình toàn cầu của chúng tôi hoạt động bằng cách chia sẻ dữ liệu và thông tin khách hàng xuyên biên giới nhằm ngăn chặn và phát hiện tội phạm tài chính. Ngay cả khi với tư cách là khách hàng, quý vị chỉ giao dịch ngân hàng ở một quốc gia/khu vực, tại địa phương, chúng tôi có nghĩa vụ bảo vệ tài khoản của quý vị vì tội phạm tài chính là một hoạt động toàn cầu.